WIN太郎は低リスクなIPO投資や立会外分売を中心に資産運用していますが、下手ながらも無理のない範囲で通常の株トレードも行います。
昨年からは資金の一部をリート株や米国株に振り分け、運用資産の分散化も図っています。
そんな中、WIN太郎が新たに注目している投資手法が『自動売買』による資産運用です。
先日は同じく自動売買で運用する『トライオートETF』を紹介しましたが、もう一つ気になっているのが『ウェルスナビ(WealthNavi)』です。
面倒くさがりのWIN太郎としては「運用の手間ゼロ、放ったらかしで全自動」という言葉に惹かれます（笑）
しかもウェルスナビは最先端のテクノロジー技術を駆使して「世界の富裕層・機関投資家レベルの運用」を実現してくれるそうです。
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サイト内の説明で『投資の成功を妨げる「心理的な壁」をロボアドバイザーと共に乗り越える』とありますが、この「心理的な壁」というのはこれまでの経験から非常に共感できるところです。
そこを割切って実行するロボアドバイザーに任せるというのも、有効な選択肢の一つだと思います。
ウェルスナビ(WealthNavi)の特徴とメリット
・自分のスタイルに合わせて方針を選ぶだけ(スマホも対応)
・円資産への集中を是正する国際分散投資(為替リスクゼロ)
・手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)
・自動積立もオプションで選択可能
・特定口座で簡単な税金管理＆自動税金最適化
資産運用に関わる全プロセスを自動化！
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ウェルスナビ(WealthNavi)は以下6つの質問(全て選択式)に答えるだけで、最適な運用プランを無料診断してくれます。
・年収はおおよそいくらですか？
・金融資産はおおよそいくらですか？
・毎月の積立額は？
・資産運用の目的は？
・株価が1ヶ月で20%下落したら？
WIN太郎の診断結果シミュレーション
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私のシミュレーションでは、500万円が70%の確率で577万円以上に、30%の確率で938万円以上になるとのことです。
銀行に寝かせておくより全然マシですが、欲張りなWIN太郎としては少し物足りない気もします（笑）
しかし、ウェルスナビに投じる資金をポートフォリオの一部として捉えるなら、十分なパフォーマンスだと思います。
ウェルスナビ(WealthNavi)は、資産運用には興味がありながらも「投資知識がない、損をするのが不安、難しそう、面倒くさい」といった投資初心者にもオススメだと思います。
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